Fraude | Cotembo

Frauderen is het opzettelijk misleiden of bedriegen van een persoon of organisatie met als doel persoonlijk gewin of het toebrengen van schade. Dit omvat handelingen zoals het vervalsen van informatie, diefstal van identiteit, of het uitvoeren van illegale transacties, vaak om financiële voordelen te behalen. Frauderen is strafbaar en ondermijnt vertrouwen in financiële en sociale systemen.

Er zijn verschillende vormen van fraude, elk met specifieke methoden en doelen. Een overzicht met alle bekende vormen van fraude zou onuitputtelijk zijn, wij geven daarom een aantal bekende voorbeelden.

1. Identiteitsfraude

Persoonsgegevens stelen: Gebruik van gestolen persoonlijke informatie om toegang te krijgen tot bankrekeningen, kredietkaarten, of om leningen aan te vragen.
Social engineering: Het misleiden van individuen om persoonlijke informatie vrij te geven door zich voor te doen als een betrouwbare entiteit.

2. Financiële fraude

Ponzi-schema's: Investeerders worden gelokt met beloftes van hoge rendementen, maar worden betaald met het geld van nieuwe investeerders.
Beleggingsfraude: Valse informatie verstrekken om investeerders te misleiden en hun geld te stelen.
Insider trading: Illegaal handelen op basis van niet-openbare, materiële informatie over een bedrijf.

3. Cyberfraude

Phishing: E-mails of websites gebruiken om individuen te misleiden hun persoonlijke en financiële informatie te verstrekken.
Malware: Schadelijke software inzetten om toegang te krijgen tot computersystemen en gegevens te stelen of te beschadigen.

4. Bank- en kredietkaartfraude

Skimming: Het kopiëren van gegevens van kredietkaarten met behulp van een apparaat dat op geldautomaten of kaartlezers is geplaatst.
Valse aanvragen: Kredietkaarten aanvragen met gestolen of valse identiteitsgegevens.

5. Sociale zekerheidsfraude

Fraude met uitkeringen: Onjuiste informatie verstrekken om onterecht uitkeringen te ontvangen, zoals werkloosheidsuitkeringen, arbeidsongeschiktheidsuitkeringen, enz.

6. Bedrijfsfraude

Frauduleuze boekhouding: Valse financiële rapportages opstellen om de financiële gezondheid van een bedrijf rooskleuriger voor te stellen.
Verduistering: Geld of andere bedrijfsmiddelen stelen door werknemers, vaak door middel van vervalsing van documenten of boekingen.

7. Consumentenfraude

Valse reclame: Onjuiste of misleidende claims maken over producten of diensten om consumenten te bedriegen.
Piramidespelen: Mensen aansporen om te betalen voor het recht om anderen te werven om hetzelfde te doen, zonder daadwerkelijke verkoop van producten of diensten.

8. Fraude in de gezondheidszorg

Verzekeringsfraude: Valse of overdreven claims indienen bij verzekeringsmaatschappijen.
Medicijnfraude: Vervalsen of omleiden van voorgeschreven medicijnen.

9. Hypotheekfraude

Valse informatie over inkomen: Opgeven van een hoger inkomen dan daadwerkelijk wordt verdiend om in aanmerking te komen voor een grotere lening.
Gebruik van valse documenten: Inleveren van vervalste loonstrookjes, belastingaangiften, of bankafschriften.

Elke vorm van fraude heeft specifieke kenmerken en methoden, en het kan voorkomen in vrijwel elke sector van de samenleving. Het bestrijden van fraude vereist een combinatie van bewustwording, beveiliging, en handhaving van de wet.

Het is moeilijk om precies te bepalen wanneer de eerste vorm van fraude werd gepleegd, omdat fraude een vorm van bedrog is die waarschijnlijk zo oud is als de menselijke beschaving zelf.

Oude Egypte: In oude Egyptische teksten, zoals papyri, zijn gevallen van fraude gedocumenteerd. Bijvoorbeeld, er zijn beschrijvingen van dieven die probeerden grafrovers te misleiden en mensen die belastingontduiking pleegden.
Oude Griekenland: De Griekse geschiedschrijver Herodotus beschrijft gevallen van fraude in de handel en politiek. Een bekend voorbeeld is de schatrijke Polycrates van Samos, die betrokken was bij verschillende vormen van bedrog en piraterij.
Oude Rome: In het Romeinse Rijk waren er tal van wetten en regels om fraude tegen te gaan, wat aangeeft dat het een bekend probleem was. Een beroemd geval is de Lex Cornelia de Falsis, een Romeinse wet uit 81 v.Chr. die straf stelde op vervalsing van documenten en andere vormen van bedrog.