Wwft- en AMLR-compliance
Voor advocatuur, notariaat
en andere poortwachters

Jullie risicobeleid mag jullie niet verrassen bij een controle. Nu niet, en straks onder de AMLR niet.

Verouderd risicobeleid valt op bij een toezichthouder. Cotembo schrijft, toetst en vult de kantoorbrede risicoanalyse en het risicobeleid aan - inclusief een expliciete risicobereidheid en een vaste versiedatum, zodat jullie altijd op de actuele versie werken en klaar zijn voor de overgang naar de AMLR.

• Risicoanalyse op maat van jullie kantoor, niet een sjabloon
• Risicobereidheid gekoppeld aan jullie risicobeleid
• Vaste toetsfrequentie en versiedatum
• Geschreven, getoetst of aangevuld door onze experts

We bepalen samen het type dossier: Wwft of niet - voor elk dossier en elke akte.

Een wizard met een vaste beslisboom bepaalt vooraf of de Wwft-plicht geldt, nu en straks onder de AMLR. Dossiers starten niet zonder een vastgesteld risico en sluiten pas met een onderbouwd risicoprofiel - geen losse eindjes, geen giswerk.

• Automatische Wwft-classificatie per zaak, geen giswerk
• Verplicht en onderbouwd risicoprofiel bij elk dossier
• UBO-onderzoek inclusief structuur, tot aan de natuurlijke persoon
• Geen dossier dat wordt afgesloten zonder onderbouwing

Een zaak kan van kleur verschieten. Jullie zien het als eerste.

Gedurende de zaak of dienstverlening kan iets veranderen dat om een nieuwe blik vraagt: een handeling die niet past bij wat je van de cliënt weet, of een risico dat plotseling hoger uitvalt. Cotembo signaleert dat automatisch: onderdeel van compliance die nooit stilstaat.

• Doorlopende controle op de zakelijke relatie, niet alleen bij intake
• Automatische signalering bij bijzondere feiten of omstandigheden
• Escalatie naar verscherpt cliëntenonderzoek waar nodig
• Ondersteuning bij onderbouwing en indiening van een FIU-melding