Proportionaliteit en maatwerk cruciaal voor de advocatuur

De Europese Bankautoriteit (EBA) wil de anti-witwasregels in Europa harmoniseren op basis van 4 mandaten. Mooie ambitie, maar past dat ook bij de niet-financiële sector?

De Nederlandse Orde van Advocaten (via LOTA) heeft feedback gegeven op de voorgestelde technische standaarden (RTS) van de EBA. De belangrijkste lessen uit hun reactie:

• Proportionaliteit is key: Advocatenkantoren zijn geen banken. Vraag dus geen overdreven detailniveau als dat weinig toevoegt aan de risico-inschatting.
• Klein is niet per definitie zwak: Voor kleine kantoren volstaat vaak een pragmatische aanpak. De huidige dataverzameling via het CCV werkt – waarom vervangen?
• Kritisch op de praktijk: Identificatie via gezichtsherkenning? Hoogwaardige technologie is duur én niet altijd passend. LOTA pleit voor een écht risicogebaseerde benadering.
• Wettelijke geheimhoudingsplicht: Detailverzoeken over klanten schuren met beroepsgeheim. Dat moet beter erkend worden in de regelgeving.

De reactie van LOTA is een pleidooi voor evenwicht: effectieve controle, zonder de praktijk van de advocatuur te frustreren.

Bronnen: EBA consultatie, de reactie van LOTA en alle geconsulteerde partijen.