AMLR en PEP's

De belangrijkste wijzigingen in de AMLR (EU-Rulebook) ten aanzien van PEP's (Politiek Prominente Personen) ten opzichte van de Wwft zijn:

Uitbreiding van de reikwijdte van PEP's:

Hoofden van lokale en regionale overheden (inclusief samenwerkingen en metropoolregio's) met ten minste 50.000 inwoners worden nu ook aangemerkt als PEP's. Lidstaten hebben de mogelijkheid om deze drempel te verlagen. Leidinggevenden van middelgrote of grote ondernemingen die onder zeggenschap staan van regionale of lokale overheden moeten ook als PEP worden beschouwd.

Uitbreiding van PEP-familieleden:

Broers en zussen worden toegevoegd als PEP-familieleden voor ten minste staatshoofden, regeringsleiders, ministers en vice- of onderministers, alsmede gelijkwaardige functies op EU-niveau of in derde landen. Lidstaten kunnen ervoor kiezen om een ruimer toepassingsgebied toe te passen.

Risicogebaseerde aanpak bij de toepassing van aanvullende maatregelen:

De AMLA (Europese Anti-witwasautoriteit) zal richtsnoeren opstellen om de toepassing van deze aanpak te vergemakkelijken. De AMLA moet uiterlijk op 10 juli 2027 richtsnoeren publiceren met betrekking tot de criteria voor het identificeren van naaste geassocieerden en het risiconiveau dat verbonden is aan een bepaalde categorie PEP's, familieleden of naaste medewerkers.

De AMLR bevat bepalingen over de definitie en reikwijdte van PEP's, familieleden en naaste medewerkers, de toepassing van aanvullende maatregelen, een lijst van publiek prominente functies, PEP's die begunstigde zijn van een verzekeringspolis en maatregelen voor personen die niet langer een PEP zijn.